1.企业与银行打交道应遵循的重要原则
(1) 知己知彼，百战不殆。
企业管理人员只有充分了解银行，才能确立正确的交往方式，进而建立良好的银企关系。对银行相关政策的了解有助于企业管理人员制定合理的银行借贷政策，按照金融的相关法律规定，比如借贷资金的条件、限制规定等，能够使企业管理人员合理安排资金的借贷，以及以后的还款工作，相应的减轻企业的资金压力。
(2) 讲究工作艺术。
一些诚实的企业管理人员和他人交往时，只重以诚待人而忽视工作的艺术。他们认为：精诚所至，金石为开。其实在同银行的关系处理中，企业管理人员采取一定的筹资策略是必要的。以诚待人，是与银行 ...... （共3376字） [阅读本文]>>
现金流、应收帐款、存货管理财务管理主要是资金管理，其对象是资金及其流转。资金流转的起点和终点是现金，其他资产都是现金在流转中的转化形式，因此，财务管理的对象也可说是现金及其流转。财务管理也会涉及成本、收入和利润问题。从财务的观点
现金流、应收帐款、存货管理预测的目的是做到心中有数、为控制提供依据，因此准确的现金预测至关重要。现金预测不同于现金流量表的编制，两者的区别有：(1)目的不同。现金预测的目的是控制，现金流量表编制的目的是反映过去会计期间的现金收支
现金流、应收帐款、存货管理现金预算的编制，以各项营业预算和资本预算为基础，它反映各预算期的收入款项和支出款项，并作对比说明。其目的在于资金不足时筹措资金，资金多余及时处理现金余额，并且提供现金收支的控制限额，发挥现金管理的作用。
现金流、应收帐款、存货管理所谓预算管理，是一公司针对未来期间重大资本支出、销售、生产、管理以及财务各部门的作业方针与经营策略的营业计划书，通过明确的文字表达，使得公司各部门得以划分明确的责任归属，并对资金的筹措及运用有计划性的执
现金流、应收帐款、存货管理1.客户资信情况评估的“5C”原则企业在设定某一顾客的信用标准时，往往先要评估它赖账的可能性。这可以通过“5C”系统来进行。所谓“5C”系统，是评估顾客信用品质的五个方面，即：品质(Character)
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