第一篇 现金价值最大化
现金流量管理水平往往是企业存亡的决定要素!很多企业的营运危机也是源于现金流量管理的不善!世界知名投资集团的投资评审也首先考虑的是投资对象的现金流量!现金是企业的血液，顺畅的现金流是企业稳定发展的根本。现...查看详细>>
162字第1章 现金在企业财务管理中的重要性
现金对企业越来越重要，现金流量已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值评估的重要指标，在有的地方，银行开始把企业现金流量情况作为是否给企业提供信用的重要依据，有的甚至把企业未来的现金流量作为还款的担...查看详细>>
192字1.1 企业财务运作的大框架
企业财务管理目标是股东价值最大化。股东价值最大化的途径是提高报酬率和减少风险，企业的报酬率高低和风险大小又取决于投资项目、资本结构和股利政策。因此，财务管理的主要内容是投资决策、筹资决策和股利分配三项。...查看详细>>
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1.2 现金管理与企业财务运作的关系
财务管理主要是资金管理，其对象是资金及其流转。资金流转的起点和终点是现金，其他资产都是现金在流转中的转化形式，因此，财务管理的对象也可说是现金及其流转。财务管理也会涉及成本、收入和利润问题。从财务的观点...查看详细>>
5135字3图第2章 资金运作
有效的资金运作，能够进一步挖掘企业内部资金潜力，融通用活资金，加速资金周转，减少资金沉淀，提高资金的使用效率。通过对企业各项资金的运作管理，为企业的经营发展服务。...查看详细>>
81字2.1 银行关系管理
银行是专门经营货币信用的特殊企业，它以一定的成本聚集了大量储户的巨额资金，然后把这些资金运用出去赚取利润。银行资金除一部分用于投资外，大部分都用于发放贷款。银行就像一个资金“蓄水池”，随时准备向符合其条...查看详细>>
124字2.1.1 客户与银行关系
1.企业与银行打交道应遵循的重要原则(1)知己知彼，百战不殆。企业管理人员只有充分了解银行，才能确立正确的交往方式，进而建立良好的银企关系。对银行相关政策的了解有助于企业管理人员制定合理的银行借贷政策，...查看详细>>
3376字2.1.2 银行账户管理
1.什么是银行账户银行账户，又称“银行存款账户”，或称“存款账户”，是指存款人在中国境内银行开立的人民币存款、支取、转账结算和贷款户头的总称。其中，存款人主要包括机关、团体、部队、企事业单位、个体经营者...查看详细>>
1711字2.1.3 企业与银行交往应注意到的问题
1.公司应与多家金融机构接触公司可与多家金融机构接触，并建立良好往来关系及实绩，以作必要时资金筹措之管道，同时应充分了解银行融资审核原则，以符合银行放款标准，轻松取得所需之资金，此外公司尚可通过中小企业...查看详细>>
1149字2.2.1 银行转账结算的有关内容
1.银行转账结算所谓银行转账结算是指不使用现金，通过银行将款项从付款单位(或个人)的银行账户直接划转到收款单位(或个人)的银行账户的货币资金结算方式。按照银行结算办法的规定，除了规定的可以使用现金结算的...查看详细>>
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