客户身份识别
目的：评估银行是否遵守客户身份识别的法律法规要求。
1.核实银行的政策、程序和流程，是否包含针对2003年10月1日之后新开立账户的全面客户身份识别制度。制定的流程必须遵守BSA/AML的有关要求，其政策、程序和流程必须至少包括以下内容：
· 须获得的身份识别信息，包括个人姓名、住址、纳税识别码及生日，以及风险为本的核实程序(包括住址核实的程序)。
· 保存业务记录的程序。
· 如有，针对官方提供的制裁名单检查新开立账户的程序。
· 有效通知客户的程序。
· 如有，以适当方式揭示银行与另一金融机构或第三方间委托关系的程序。
· 确定是否及何时提交可疑交易报告的程序 ...... （共2005字） [阅读本文]>>
目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围，拟定检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。BSA/AML检查的目的是评估银行BSA/AML合规项目的有效性，以及银行是否
确定范围和制订计划目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围、制订检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。为了便于检查人员掌握银行的风险状况和确定适当的BSA/AML
目的：评估银行的BSA/AML风险概况，评价BSA/AML风险评估程序的充分性。对BSA/AML风险评估进行评价应是确定范围和制订计划的一部分，在风险评估手册中列入风险评估一节，并不意味着这两个部分是相
BSA/AML风险评估目的：评估银行BSA/AML风险概况，以及BSA/AML风险评估流程是否适当。1.审查BSA/AML风险评估。确定银行是否已经覆盖所有风险点，包括新产品、服务、目标客户、实体和地区
目的：评估银行的BSA/AML合规项目是否适当。确定银行有未形成、管理并保持有效的《银行保密法》合规项目及执行法规。审查银行的书面政策、程序和流程是确定BSA/AML合规项目整体适当性的第一步。完成可行
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