目的：评价银行的客户身份识别是否符合法律法规要求。
所有的银行都必须具备客户身份识别的书面文件[1]。该程序规定要贯彻《爱国者法案》326的规定，并且要求每一家银行都至少执行与其经营规模和业务种类相应的最低标准。客户身份识别必须包含在银行董事会认可的BSA/AML合规项目中[2]。客户身份识别关乎银行的安全、稳健经营以及声誉，因此必须在分支机构内切实贯彻执行。当按照《联邦法规》第31章103.121的规定而开立账户时，银行国内的分支机构(遵守其他客户身份识别规定的分支机构除外)应当遵守母行关于客户身份识别的有关规定[3]。
客户身份识别促使银行能够形成合理的理念，即了解 ...... （共4994字） [阅读本文]>>
目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围，拟定检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。BSA/AML检查的目的是评估银行BSA/AML合规项目的有效性，以及银行是否
确定范围和制订计划目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围、制订检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。为了便于检查人员掌握银行的风险状况和确定适当的BSA/AML
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