目的：评估银行是否遵守资金划转的法律法规。该部分涵盖的监管条例在《银行保密法》中有详细阐述。关于资金划转交易中特定洗钱风险的探讨及检查程序可参阅本手册的扩展部分。
资金转账系统，可实现资金即时的境内与跨境划转。因此该系统能够为源自非法交易活动的资金提供掩护。《1992年阿农齐奥—怀利反洗钱法》修订了《银行保密法》，授权美国财政部与美国联邦储备委员会制定与境内与跨境资金划转相关的法规。
1995年，美国财政部和美国联邦储备委员会发布了关于银行执行付款指令所需保存记录的最终条例(《联邦法规》第31章103.33)[1]。条例要求资金转账[2]的各当事银行收集并保存转 ...... （共4121字） [阅读本文]>>
目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围，拟定检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。BSA/AML检查的目的是评估银行BSA/AML合规项目的有效性，以及银行是否
确定范围和制订计划目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围、制订检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。为了便于检查人员掌握银行的风险状况和确定适当的BSA/AML
目的：评估银行的BSA/AML风险概况，评价BSA/AML风险评估程序的充分性。对BSA/AML风险评估进行评价应是确定范围和制订计划的一部分，在风险评估手册中列入风险评估一节，并不意味着这两个部分是相
BSA/AML风险评估目的：评估银行BSA/AML风险概况，以及BSA/AML风险评估流程是否适当。1.审查BSA/AML风险评估。确定银行是否已经覆盖所有风险点，包括新产品、服务、目标客户、实体和地区
目的：评估银行的BSA/AML合规项目是否适当。确定银行有未形成、管理并保持有效的《银行保密法》合规项目及执行法规。审查银行的书面政策、程序和流程是确定BSA/AML合规项目整体适当性的第一步。完成可行
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