检查程序
货币工具买卖交易记录的保存
目的:评估银行是否遵守法律法规要求,保存金额在3 000美元至10 000美元(含3 000美元和10 000美元)之间的货币工具的买卖记录。本节涵盖了《银行保密法》所设定的监管要求。关于货币工具买卖的洗钱风险的进一步讨论及检查程序,可参阅本手册的扩展部分。
1.确定银行是否留存金额在3 000美元至10 000美元之间(含3 000美元和10 000美元)的银行支票或汇票(包括外国汇票、现金支票、本票及旅行支票)的出售记录(手工或自动),包括出售给在银行已开立存款账户的购买人。
2.确定银行的政策、程序及流程是否允许未在银行开立存款账户的(即非储户)购买人用现金购买货币工具:
· 如 ...... (共560字) [阅读本文]>>