目的：评估银行是否遵守关于金额在3 000美元与10 000美元之间的货币工具买卖的信息记录规定。本节涵盖了《银行保密法》所设定的监管要求。关于买卖货币工具交易具体洗钱风险的进一步讨论，可参阅本手册的扩展章节。
银行出售多种用于代替现金职能的货币工具(例如：银行支票或汇票，包括外国汇票、汇票、本票、旅行支票)。购买金额少于10 000美元的货币工具是一种常见的规避大额现金交易报告要求的方法。一旦现金被转换成货币工具，犯罪分子通常将这些工具存进其他银行账户，以方便资金通过支付系统完成流动。在许多案件中，涉案人员在其购买货币工具的银行没有账户。
购买者身份识别
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确定范围和制订计划目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围、制订检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。为了便于检查人员掌握银行的风险状况和确定适当的BSA/AML
目的：评估银行的BSA/AML风险概况，评价BSA/AML风险评估程序的充分性。对BSA/AML风险评估进行评价应是确定范围和制订计划的一部分，在风险评估手册中列入风险评估一节，并不意味着这两个部分是相
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目的：评估银行的BSA/AML合规项目是否适当。确定银行有未形成、管理并保持有效的《银行保密法》合规项目及执行法规。审查银行的书面政策、程序和流程是确定BSA/AML合规项目整体适当性的第一步。完成可行
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