确定范围和制订计划——概述
目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围，拟定检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。BSA/AML检查的目的是评估银行BSA/AML合规项目的有效性，以及银行是否...查看详细>>
2326字检查程序
确定范围和制订计划目的：了解银行的BSA/AML风险，确定检查范围、制订检查计划。本流程包括确定检查所需的人员和技术支持，选择相应的检查程序。为了便于检查人员掌握银行的风险状况和确定适当的BSA/AML...查看详细>>
2074字BSA/AML风险评估——概述
目的：评估银行的BSA/AML风险概况，评价BSA/AML风险评估程序的充分性。对BSA/AML风险评估进行评价应是确定范围和制订计划的一部分，在风险评估手册中列入风险评估一节，并不意味着这两个部分是相...查看详细>>
6813字检查程序
BSA/AML风险评估目的：评估银行BSA/AML风险概况，以及BSA/AML风险评估流程是否适当。1.审查BSA/AML风险评估。确定银行是否已经覆盖所有风险点，包括新产品、服务、目标客户、实体和地区...查看详细>>
231字BSA/AML合规项目——概述
目的：评估银行的BSA/AML合规项目是否适当。确定银行有未形成、管理并保持有效的《银行保密法》合规项目及执行法规。审查银行的书面政策、程序和流程是确定BSA/AML合规项目整体适当性的第一步。完成可行...查看详细>>
4777字检查程序
BSA/AML合规项目目的：评估银行的BSA/AML合规项目的适当性。确定银行是否依照《银行保密法》及其执行法规的要求形成、实施和维持有效的合规项目。1.审查银行经董事会批准[1]通过的书面BSA/AM...查看详细>>
3556字形成结论和完成检查——概述
目的：形成结论，与管理层沟通检查情况，拟定报告内容并作出适当的监管答复后完成检查工作。在BSA/AML检查的最后阶段，检查人员应当收集已完成的检查程序所获得的所有结论。从这些结论中，检查人员应对BSA/...查看详细>>
272字检查程序
形成结论和完成检查目的：形成结论，并与管理层沟通检查情况，拟定报告内容并作出适当的监管答复后完成检查工作。形成结论1.汇总在执行BSA/AML检查程序的过程中所得出的调查结果，评价银行风险评估的完全性及...查看详细>>
2092字客户身份识别——概述
目的：评价银行的客户身份识别是否符合法律法规要求。所有的银行都必须具备客户身份识别的书面文件[1]。该程序规定要贯彻《爱国者法案》326的规定，并且要求每一家银行都至少执行与其经营规模和业务种类相应的最...查看详细>>
4994字检查程序
客户身份识别目的：评估银行是否遵守客户身份识别的法律法规要求。1.核实银行的政策、程序和流程，是否包含针对2003年10月1日之后新开立账户的全面客户身份识别制度。制定的流程必须遵守BSA/AML的有关...查看详细>>
2005字
